De man, Chinese nationaliteit, is een type 1 kennismigrant in 30% ruling met een verblijfsvergunning bepaalde tijd. De vrouw, tevens Chinese nationaliteit, heeft een vast dienstverband (parttime) in Nederland.
Het stel woont al 4 jaar in Nederland en heeft in het eerste jaar direct een huis gekocht met een hypotheek. Deze hypotheek hebben zij nu in 4 jaar tijd volledig afgelost en zij willen nu een nieuwe woning kopen. De oude woning willen zij aanhouden voor verhuur.
De klanten hebben voldoende inkomen, veel eigen geld en er is geen volledige hypotheek nodig voor de nieuwe woning. Tot zover lijken er geen problemen op de weg te kunnen komen.
De bank is toch argwanend, omdat er sprake is van een verblijfsvergunning bepaalde tijd.
Omdat de klanten expats zijn, bestaat het risico voor de bank dat de klanten op korte termijn toch weer vertrekken naar het buitenland.
Daarnaast wil de bank graag weten waar de het eigen geld vandaan komt. Wat is de herkomst van dit eigen vermogen?
De klanten schrijven een uitleg waarin zij aangeven dat zij wel degelijk de intentie hebben om langer in Nederland te blijven en hiertoe ook bewijzen kunnen aanleveren.
Daarnaast leveren zij documenten aan waaruit helder blijkt wat de herkomst van het eigen vermogen is.